（2）获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权培训机构颁发的《国际金融理财师（CFP）培训合格证书》，可报考CFP资格认证考试；
（3）参加由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权组织的金融理财管理师培训课程，并通过结业考试，可报考金融理财管理师资格认证考试；
（4）拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位，并经标准委员会批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格认证考试或CFP资格认证考试。
（2）理财规划师国家职业资格认证（ChFP）。
理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是惟一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。理财规划师（ChFP）全国统一考试时间安排在每年5月、11月。
ChFP二级报考条件：
只需具备以下条件之一：
（1）连续从事本职业工作13年以上。
（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（4）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作两年以上。
ChFP三级报考条件：
只需具备以下条件之一：
（1）连续从事本职业工作6年以上。
（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（3）注册理财规划师。
中国注册理财规划师协会（The Chinese Institute of Certified Financial Planners简称CICFP）于2005年成立。2005年3月28日中国注册理财规划师行业标准〈草稿〉发布。同年4月18日第一批中国注册理财规划师培训开课。目前CICFP实施三级理财师认证制度，即：助理理财规划师、理财规划师和注册理财规划师的认证制度。CICFP在全国设立了28家地方授权培训机构，负责中国注册理财规划师的培训工作。
申报条件（具备以下条件之一者）
（1）具有大专学历或取得相关专业学士学位，申报前从事本专业工作3年以上，经注册理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（2）取得相关专业硕士学位，申报前从事本专业工作两年以上，经注册理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（3）凡持有各类理财规划师资格证书，申报前从事本专业工作两年以上，经注册理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
需要注意的是，报名参加这些理财规划师认证考试要量力而行，各个认证机构培训的特点不同，因为中国国情和外国不同，不一定洋证书就一定好过本土机构的证书。取得证书只是第一步，关键是自己是否有理财实战经验，是否能提供适合中国家庭的理财规划等服务。事实证明在近几年的理财实践工作中，我们这些取得本土理财规划师证书的“土”理财师，
在金融危机中，为客户规避了投资风险，保持了资产的稳健增值，获得了客户的信任和认可。
2.合格理财规划师的必要条件
如果我想成为一名理财规划师，通过职业资格考试就可以做了吗？显然不是，要成为一名合格的理财规划师，需要具有良好的职业道德和专业素质等。
（1）要具备良好的职业道德。
正直诚信原则为人要诚信、正直，俗话说“先做人，后做事”，一个诚实守信的理财师比一个华而不实的理财师更能吸引客户，靠“忽悠”或者“骗”只能是一时，一旦被客户发现自己不诚信，很可能对自己将来的工作造成不利的影响。坚持诚信服务，是理财师生存下去的基础。
某外资银行明知道理财产品的高风险性，而将这些被称为“金融鸦片”的理财产品卖给不知情的客户，这种销售采取的是不诚信的手段，造成客户巨额的亏损。
客观、公正原则理财师为客户提供服务时，必须坚持客观和公正，如果想持续为客户服务，就必须告诉客户真实、客观的信息，不能为了自身或所在机构的利益为客户提供错误信息等，造成客户资产方面的损失。
2007年10月左右，一名退休工人，在南京察哈尔路附近一家银行网点，投保了某保险公司在这里代销的一款投连险，资金是25万元。据说这笔钱是拆迁补偿款，老人原本打算给孩子结婚及自己养老用的，但经不住理财顾问撺掇，买了投连险。对投连险有了解的都知道，投连险有激进型和稳妥型等多个账户，当时老人的资金进的是激进型账户，且是在股指最高时入市，买后账户市值不断缩水。老人曾咨询过银行和保险公司，得到的答复是有可能“翻本”，结果到2008年7月已缩水至约17万元，本想增值却遭遇巨亏，老人承受不了，跟保险公司吵着要跳楼。后来，保险公司对此事进行了协商解决。这个案例说明了理财顾问没有坚持客观、公正的原则，详细告知投连险尤其是激进账户的投资风险，对于不能承担较大亏损的老年人，进行了误导式的销售。
保守客户秘密原则理财规划师和客户打交道，帮客户提供理财咨询服务的，这里面涉及到客户家庭资产等方面的隐私，因此，诚信对客户、对客户资料保密这是最基本的，尤其是客户的身份证、家庭住址、电话号码、资产情况等资料，是绝对不能泄露给第三方的，而且未经客户的许可，理财规划师为客户制定的理财规划方案是不能公开发表或者提供给第三方的，一般在理财规划里双方都有隐私规定和信息披露条款等。这些内容不仅落实在字面上，更要求理财师在工作中认真遵守。
我记得有一次为一个客户做理财规划，他是通过朋友推荐找到我的，在聊天的时候，我无意中透露了他朋友投资的基金。客户对此有些疑虑，担心他的资产情况等会泄露出去。从这个事情中，我吸取了教训，今后客户的资料在任何情况下不会泄露给第三方，保守客户秘密是和客户长期合作的基础之一。
专业性原则理财师在为客户提供理财服务时，应提供专业性服务。如果客户比你都专业，人家为什么要找你来理财呢？因此，理财师需要全面掌握金融、经济、投资、法律等相关领域的知识，同时自己应该在某个领域有专长，如侧重证券、保险等方面。家庭理财的8大规划，涉及到多个领域，因此要想成为一名合格理财师需要有很强的学习能力，不断提高自己，才能不断为客户提供优质服务。同时理财师需要多向同行学习、取经，进行广泛的合作，大家共同进步，整个行业都发展了，理财师才能在事业上获得更大的成功。
勤勉尽责原则理财规划师这个职业并不像常人想像的那么风光，要做一个优秀的理财师，会很辛苦、需要付出很多。一方面要和客户进行良好的沟通，了解客户需求，设计适合他的理财规划，另一方面要熟悉纷繁复杂的各种金融产品，而且对于国际、国内金融市场情况也要实时关注，要求理财师具备勤勉的工作作风。另外，为客户提供理财服务要尽责，对理财规划进行定期跟踪、调整，给客户推荐的理财产品要如实告知风险，等等。
（2）具备过硬的专业素质。
丰富的理财实战经验我们都知道家庭理财包括8大规划，其中投资规划是家庭理财规划的核心。因为你既然为客户理财，客户的资产应该在你的规划下稳健增值，如果理财规划仅停留在字面上，不能为客户改善财务状况或资产增值，我认为这个规划是失败的。因此，这需要理财师具备投资方面的实战经验，这方面第三方的理财师做得要好一些。因为第三方理财师一般都有资本市场投资经验，这样对客户投资方面的服务会有很好的效果。试想如果您没有股票或基金等方面投资经验或经历的话，如何去指导客户投资呢？
良好的心理素质理财规划师工作主要内容就是和客户打交道，遭到客户拒绝是很正常的事情，而且有时理财师的建议等并不被客户理解或接受。面对挫折，理财师要有良好的心理素质，失败了要总结经验而不是放弃。另外，在证券市场大幅调整的时候，有些准客户资产遭遇巨亏，理财师还要担当心理咨询师的角色，为客户缓解心理压力。因此，理财师本身的心理抗压能力要足够强，保持自己专业、亲和、处乱不惊的职业形象，更容易赢得客户的认可。
树立个人品牌理财师在为客户设计理财规划师，要像为自己或自己的家庭做事一样谨慎尽责，以客户为本，服务围绕着解决客户财务担忧、保障客户资产稳健增值的目标来进行，做到每个规划执行起来都让客户满意，赢得良好的口碑和回头客，逐渐树立自己的个人品牌。这样，为客户提供理财服务的道路会越来越宽广。
