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第1章 引言解决问题的出发点(1)

——无处不在的交易

为什么古人类和其他灵长类动物走上了完全不同的进化路线?中学课本上的答案是:我们的祖先爱劳动;而进化生物学、考古学和人类学的研究告诉我们:我们的祖先善于交易是更重要的原因。

劳动提供了让大脑更发达的外部刺激,但大脑是否能够处理这些刺激,要看是否有充足的能量供给,正是交易为古人类提供了更丰富的能量供给。美国学者哈伊姆·奥菲克在《第二天性:人类进化的经济起源》中指出:热量分配的不同,造成了大猩猩、黑猩猩的祖先和古代人类在身体上的差别。两者大多数器官消耗热量占身体总摄入量的比例都是一样的,只在肠胃和大脑上有着决定性的不同——古人类大脑消耗热量占比为16%,肠胃是15%;而猩猩们的祖先则分别是不到10%和25%。也就是说我们的祖先以肠胃变得娇弱挑剔为代价,获取了高度发达的大脑,进而甩开猩猩们的祖先迈向万物之灵。古人类以交易为基础的摄食策略则是这一革命性的器官改变的前提。

其他灵长科动物的摄食策略是走一路吃一路,各自将取食和进食在同一时空中完成。而古人类则是通过群体内的交换把获取食物和进食消化在时空上分开。具体来说就是,古人类群落通过分工和交易,使得果实采集、狩猎、火种保护这三大类工作都有专人去做;采集者和狩猎者也改变以往的习惯,不再当场吃掉获取的果实与猎物,而是将其运送回群落聚居地,大家一起交换、分享各自工作的成果,让群落成员都能吃到烤热的肉食和果实。这套摄食策略使得古人类在获食和摄入上耗费的时间与热量越来越少,但获取的热量却越来越高。

食物多样化带来了更丰富的营养、热食更易消化吸收提供了更高的热量、分工协作节省了获食时间……这些好处不但推动了人类体质的进化,而且促使人类在野生动植物资源都很丰富、获取食物轻而易举的时候,耗用大量时间开始从事原始农业、畜牧业。这项工作在当时看似划不来,能被坚持下来就是因为这保障了古人类的交易需求,让他们身边有粮食和家畜家禽,想交易随时就可以交易,于是交易又推动了人类生活方式的演进。

农业、畜牧业的发展与成熟,使我们的祖先有了比较稳定的食品供给,这使他们可以进一步将很多时间投入到取食消化之外的行为,从而发展出了丰富的社会行为和复杂的社会关系。发达的大脑,出色的协作取食能力,这两者帮助社会化程度越来越高的人类逐渐布满了除南极洲以外的所有土地。据说陆生哺乳动物中只有人类和老鼠拥有如此成就,而且老鼠往往还是嗅着人类的随行食物跟过去的。

人科中的其他种类——我们遗传上的堂兄弟们——则未能通过交易获得丰富多样的食物和高效的消化能力,所以只能停留在整日为吃忙碌的状态,没有机会发展出更先进的生存方式。非洲的大猩猩们十万年以来的生活没有什么改变,每天睁眼之后的全部事情就是找到并推倒一棵野香蕉树,然后就是一整天的狼吞虎咽和缓慢消化。每天需要进食并消化25千克植物茎叶和果实,这使大猩猩们只能呆在长有大片野香蕉树可供它们暴搓的地方,于是它们再也走不出非洲中部的那片丛林。

交易促使人类成为万物灵长,人类在自己的发展进程中不断丰富了交易的内容与方式,进而创造出一部异彩纷呈的人类文明史。为了解决面对面、一对一简单易货交易的种种不便,我们发展出了多种交易模式,这些模式不但使得交易更加便利,更是改变了整个世界。

为了不再局限于琐碎的物物交易,我们有了货币与信用。这是分工发展的温床,为经济成长提供了最重要的条件,这也使得我们常因寅花卯钱而误以为真能寅吃卯粮,引发前所未有的经济危机。

为了便利交易双方的支付,使交易行为不必局限于一个空间里,我们有了汇兑方式。这使得交易得以异地进行,进而推动了人类远程商贸的发展。从横跨欧亚大陆的毛皮贸易到今天的信用证抵押贷款,异地交易方式使得各地区间的联系更加丰富多彩。

为了使交易不必局限于一个时间点上,我们有了远期交易和期货制度,还创造了卖空制度。这让生产者们可以更好地回避风险,又使投机者们有了更多的冒险机会。异时交易使价格机制因包含未来的风险而更有力,既有助于生产的繁荣稳定,又让商品的流转更有效率。农产品和矿产品的价格与产量波动在这一机制下得以控制在比较温和的范围内,这填饱了全球实体经济的好胃口。利率、汇率与资本市场走向也被纳入这一机制,这又让全球虚拟经济得到了爆炸性的成长。

为了让交易不必局限于一对一的简单方式,我们有了竞价拍卖、证券公开市场等一对多、多对多的交易方式。从荷兰鲜花市场的倒拍制到今天的网上在线竞价专用软件,交易的效率因方式的创新不断提高,交易者的意志也得到了更充分的表达。交易方式逐步成为一种新型专利,更成为商业竞争的焦点,这才有了今天“新经济”的繁荣昌盛。

为了让能纳入交易的内容更加丰富,我们发明了将机构和个人的未来收益、土地的未来增值空间、未开采的地下矿藏等经济资源证券化的技术,使得资本市场得以蓬勃发展,也为过度投机和资产泡沫准备了充足的弹药。

为了让自己尽可能在交易中处于不败之地,我们绞尽脑汁把原本不同的交易组合起来,从只抽头不下场的赌场老板到借对冲交易大发横财的投机巨鳄,魔术般的组合交易手段披盖着光彩夺目的外衣,各种绝妙的商业模式随之新鲜出炉。

这万花筒般眼花缭乱的交易世界其实可以归结为几个要素:

交易的主体,即能决定交易行为是否成立的各类独立行动主体,也就是我们通常所说的买主、卖主。

交易的客体,即交易主体之间交换的具体内容,如现金、实物、服务或者所有权、受益权等各类权利。

交易的方式,即对交易行为的具体约定,比如是在一个指定地点一手交钱一手交货,还是规定异时异地完成交割;是一事一议的零散交易,还是签一次长期协议就能统一处理多笔交易。

很多商业问题看似非常棘手、难以解决,其实就是没有找到合适的交易安排,交易主体难以确保自己的交易收益,所以要么进退维谷要么意兴阑珊,总之交易难以促成,陷入了困局。当我们从交易的角度出发,用上述几个要素重新思考这些商业问题时,往往就会感到豁然开朗。比如说我们可以调整交易的具体方式,使得交易收益实现的时间、空间更具弹性;我们可以改变交易的内容,调换交易客体的构成,使得交易主体的收益价值更高,例如资产交易与股权交易间的转化;我们可以更换、增加或缩减我们的交易对手,通过组合不同交易主体的交易意愿,让我们的交易意图得到更好的实现。

通过各种形式的交易创新,我们可以让各交易主体在不同时间、空间上,以不同的形式完成对各类交易客体的交易。这样交易主体就有机会享有更丰富的交易收益,其从事交易的意愿就会更高涨,社会整体的交易活动也就会更活跃。总而言之,在一个既定的环境里,交易客体、交易方式越丰富多彩,我们就越能够灵活运用交易的思路,促成不同交易意愿的弥合、实现,打破种种看似无解的僵局。

美国曾有一位学者认为,历史学家、哲学家们划分人类历史阶段的各类概念往往复杂而难于理解,比如生产关系、社会结构等,这并不利于普通人理解人类社会是如何演进的,反倒常常使得他们的思维更加混乱。他认为倒不如用人类对能源的使用情况作为划分历史阶段的依据。首先,看一个社会能够充分利用的能源都有哪些类型,这就能认定这个社会的发展阶段。比如这个社会只是使用人类自身的体力,那肯定还是处于比较原始的状态;如果能大量运用畜力和水力,说明已经进入文明时代了;要是能广泛运用蒸汽动力,就进入近代化社会了。其次,用人均能源使用的数量来判断一个社会在某阶段内的具体状态。比如在进入文明时代后,一个社会的人均能源消耗折合标准煤的数量如果比较高,这个社会发展得就比较先进,反之则说明这个社会还比较落后。

借用这个思路,我们也可以通过考察交易行为的发达程度来判断一个社会的发展状态。比如说在一个社会里人们可以放心地进行异地异时的交易,而在另一个社会里只有面对面的物物交易让人放心,那么前者肯定比后者发展得更好些。一个社会越能支持复杂的交易行为,对交易的不合理限制越少,那么身处其中的人们的交易选择就越丰富,可实现的交易意愿也越多,其自由行动的空间当然也就越大。这样的社会创造财富与福利的能力就越强,对社会成员有着强大的凝聚力,对这个社会之外的人们也富有吸引力,这个社会的演进也就越成功。

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