（苏德明）
【营销管理】2012年，分行重点加强了对客户经理的业务培训，开展了有关供应链金融业务、受托支付办法、浙商e转通业务、电子银行、新入行客户经理入职业务知识、授信业务及授信上线新系统等方面的培训，提高了客户经理实际业务操作能力和业务素质，提升了系统性营销管理水平。通过多渠道、多方位全程组织推动小企业宣传月活动，对现有客户及目标客户展开了全方位的宣传营销，提升了小企业特色产品的知名度和影响力，体现了分行“一体两翼”的市场定位和小企业业务专营的经营理念。小企业业务报道得到总行及甘肃银监局的表扬，银监局《小企业业务简报》中刊登了分行小企业宣传月报道。积极推进“农户一日贷”项目，细化业务流程，顺利落实该项目的现场办理商卡及贷款资金入账操作等问题，推动小企业业务发展。积极推动POS机收单与银联直联清算业务，积极与甘肃银联公司联系，切入银联直联业务，通过加班加点进行录入、测试，顺利完成POS机收单业务直联清算，切实扩大了浙商银行电子银行业务在甘肃当地的品牌影响力。
（徐鹏飞）
【内控工作】
一、深入分析内控现状，明确工作重点。分行在抓服务工作的同时，对照《浙商银行内控管理基本规范》，梳理分行内控与案防的管控现状，将问题和根源归集为“员工素质与管控要求存在较大差距、内控管理基础平台建设和运用落后、内控管理的沟通与协调机制不顺畅”三大点，并明确了“以发现问题和解决问题为核心，落实内控与案防工作措施，防堵风险与案件漏洞，预防和消除风险隐患”为年度工作思路。
二、完善平台建设，落实内控管理措施。在分行业绩基本稳定后，结合前期归纳的问题，全力推进内控与案防工作。一是突出培训实效，提出由分行人力资源部门对培训实施统一管理，并尝试运用问题解答系统、推广会计条线《制度背景与原意》培训经验、差错回顾与点评等方式提高员工培训效果。二是加强人员与岗位管理，适度调整人员与岗位，对工作责任心不强和不适应岗位能力要求的重要岗位人员坚决实施转岗，并及时增补和调整重要岗位人员；对员工异常行为排查，综合采取考勤记录、员工贷款、问题与差错、工作业绩分析的方式，预防道德风险。三是规范执行内控违规问题登记与扣分制度，定期检查内控违规登记情况，督促各层面员工在日常操作和管理中履行内控职责。四是专门制定了《浙商银行兰州分行内控考核评价实施细则》，通过对中后台部门实施内控管理考核、对营销部门实施操作风险考核，将内控考核与管理绩效考核紧密衔接，并将员工个人考核结果与部门考核结果挂钩，既体现内控人人有责和相互督促内控履职的机制，也赋予了部门负责人内控管理的抓手。
三、突出问题整改与解决，防堵风险漏洞。一是在清醒地认识到分行自身检查能力较弱的情况下，高度重视内外部检查发现问题的整改工作，对每项检查均组织专题研究，分析每个问题的原因，力求整改工作的系统性。对总行安全保卫检查发现的问题，分行陆续完成了更换安全保卫岗、补充安保硬件设施、与保安公司商定保安人员的派出等问题、开展消防安全教育及演练等一系列整改措施。二是日常管理中，综合运用业务差错分析、内控违规问题登记簿、问题管理系统、非现场监测系统、反洗钱系统、内控经理与风险联络员例会等方式，查找与发现问题，归纳分析并逐项解决。
四、实施督办与问责，强化内控履职。一是为加强内控管理事项和问题整改的落实，对需落实的各项管控措施进行跟踪督办，有效提高了内控管理工作的效率和效果。二是分行以《浙商银行内控管理基本规范》为蓝本，将内控管理工作机制的执行情况、操作风险管控要点的执行情况纳入内控履职考核，并梳理内控违规管理系统中的问题，将具有共性和多发问题列为考核点，确保内控考核覆盖内控管理主要工作和主要风险点。三是对内外部检查中发现的违规问题及责任人进行了集中处理，统一对违规行为处罚的认识，提出加强内控工作的要求，极大地震动了分行员工，充分体现“遵章操作”和“违规必纠”的内控文化。
五、加强内控合规管理，提高风险防范意识。根据总行内审提出的问题，积极安排部署全行审计整改工作，积极协调沟通总行审计部门，对审计提出的问题逐项落实，积极整改，并撰写《兰州分行审计整改报告》上报总行；组织对全行员工异常行为及民间借贷行为进行风险排查；组织全行员工学习总行内控违规事项登记管理办法、内控违规扣分管理办法等内控合规制度，对各部门内控违规登记簿每月进行检查；开展现场及非现场检查工作，对非现场检查的问题进行逐一排除，每月按时上报分行及条线非现场检查报告；每季度召开内控经理、合规经理及风险联络员会议，分析分行本季度在内控及操作风险中存在的问题，解决部门之间需要协调解决的问题，逐步提高全行员工依法合规操作能力，减少违规事项发生，提高风险防范意识。
（张建清）
【会计工作】
一、夯实会计工作基础，完善会计运营管理机制。制定印发了《浙商银行兰州分行2012年度会计营业重点工作》《2012年度会计营业条线学习培训计划》《2012年度会计业务检查计划》《2012年度会计条线内控计划》《2012年会计营业条线服务工作计划》和《2012年反洗钱工作计划》等年度工作计划，将各项工作予以细化，落实到人，按时推进。为了有效防范操作风险，指导柜员日常操作，在总行制度框架基础上，结合分行实际情况，先后制定并下发了集中业务处理的相关制度，包括《浙商银行兰州分行关于同城集中提入清算业务操作规程》《浙商银行兰州分行放款业务集中处理操作规程》《浙商银行兰州分行纸质商业汇票贴现与转贴现业务集中处理操作规程》《浙商银行兰州分行纸质银行承兑汇票集中处理操作规程》和《浙商银行兰州分行核算中心清算业务操作流程》等，规范了分行清算业务的处理，内容涵盖了兰州分行与人民银行支付系统相连的现代化支付系统和同城交换系统，为保障分行支付业务的正常运行提供了理论支持，进一步规范、完善了分行会计营业管理制度架构。
二、加强人员管理，提升会计营业队伍素质。参照总行2012年度下发的《浙商银行会计管理部门岗位设置与人员配备指导意见》的要求，结合集中业务处理后的相关岗位变动，重新梳理了会计管理部门的岗位设置，明确各级人员岗位职责、岗位权限和工作要求，强化岗位之间的相互监督与牵制，提高会计营业人员岗位职责执行力，构建了较为严密的岗位制约机制。一是加强营业部人员配备和管理。加强柜员管理，通过人员调整、组合排班等方式使柜员能力与岗位相匹配。二是积极开展学习培训。遵循“寓教于事”的原则，制定有针对性的培训计划并予以落实，结合具体的工作事项，将业务培训、服务理念的教育融入到日常管理中，以缺什么补什么的方式，提高会计营业人员的业务水平。三是加强会计营业人员从业资格和等级资格管理。及时组织新入行营业人员参加总行的从业资格考试和柜员等级资格考试，取得了较好的成绩。四是培养并储备业务骨干。重点从柜员的业务素质、发展前景和性格特点出发，综合分析每位员工的情况，有针对性地进行培养，通过各种机会和途径加强锻炼，为分行会计管理人才的储备奠定了基础。
三、规范业务操作，防范内控风险。根据分行业务结构特点，不断强化会计营业管理。通过构建以合规为荣的自律机制和实施内控违规扣分的管理机制，强化会计营业人员的制度执行力。加强检查辅导，通过现场检查、非现场检测、调阅监控录像等方式，规范业务操作，纠正执行偏差，及时落实整改，通过专项检查、风险自查提升自身的风险管控能力。加强重点环节管控，一是通过录像对开户、网银注册等重点业务进行抽查；二是加强“面对面、一对一、不间断、交本人”柜面业务操作行为规范执行情况的监督；三是重点规范会计业务重要事项核实、大额存款支付、应急业务、代办业务等处理和操作；四是做好推进银企对账工作；五是做好凭证大库和机具印章的保管工作，有效降低了管理风险。加强资金清算和核算业务的管理。通过业务集中处理，简化营业网点柜面操作，保障结算资金安全，明确前、后台业务分工，提高内控有效性。加强事后监督管理。建立了差错纠弊机制，严格按照《浙商银行会计事后监督管理办法》和分行事后监督差错分类标准补充规定和相关差错处罚规定的要求履行职责，有效降低了差错率，强化了操作风险的管控。加强预警和异常信息管理。做好非现场监测系统的预警信息管理和会计重要事项及异常情况的分析报告工作。
四、强化服务管理，提高服务效率和水平。为全面提升分行会计营业服务工作的整体质量和水平，落实总行“2012服务深化年”的各项活动要求，分行制定并下发《浙商银行兰州分行2012年度会计营业服务工作计划及执行表》和会计营业人员服务规范，规定措施，落实责任，强化执行，做好会计营业部门职能定位与转型的准备。一是加强理念引导，树立“服务兴行”理念。实行首问负责制和服务承诺制，开展“服务明星”评选，接受营销部门监督，通过与营销人员座谈，查找服务工作中存在的不足，努力提升分行会计营业服务工作的整体质量和水平。二是做好服务沟通，提升服务满意度。通过组织客户经理座谈、向客户经理发放问卷调查、向基层行及客户开展服务满意度调查及客户回访等方式，向客户经理、客户征求意见建议，主动了解客户经理和客户的服务需求，并有针对性地开展改进措施，提升服务工作质量。三是加强服务检查，提高服务水平。通过现场突击检查、抽查监控录像和客户及客户经理反馈的信息，查找服务中存在的问题，及时发现并解决。
（贺琰）
【科技工作】信息科技运行稳定性依赖日常维护的细致性和突发事件响应的及时性，分行主要通过这两方面抓好信息科技分管工作。一是督促科技人员严格遵守运维规范，做到“网络环境和机房设备一日四巡检”、“系统健康性一周一全检”、“运行分析会一月一召开”、“UPS电源和空调一季一全检”。二是对信息科技管理的重点和难点事项专题解决，通过对病毒防范问题进行专题研究和采取针对性措施，有效降低了分行的病毒感染率；历时一个月，对分行的系统及数据库进行了加固处理。三是组织和参与信息科技相关的网络、系统、电力供应等应急演练6次，提高了突发事件响应能力，并快速妥善应对了上联总行1号线路中断、外联人行主线丢包和UPS进鼠等突发事件。针对大楼单路供电和兰州市政设施老化导致的停电恢复时间过长等问题，为确保业务运行连续性，分行组织人员细致梳理发电机与UPS等备用电源系统，陆续开展了机房空调线路改造、假冒电源切换开关更换、UPS机房屋顶的防雨雪改造及鼠患堵漏等工程。
