【本章重点】
1.掌握科斯定理、信息不对称、逆向选择及道德风险的含义。
2.熟练掌握政府管制垄断的措施、外部性与市场失灵的含义与原因、矫正外部性的办法、公共物品的特征以及“搭便车”的概念。
经济活动的外部性
（一）外部性的含义
外部性或外部影响是指生产者或消费者在自己的活动中产生了一种有利影响或不利影响，这种有利影响带来的利益（或者说收益）或有害影响带来的损失（或者说成本）都不是消费者或生产者本人所获得或承担的。
（二）解决外部性的新思路：科斯定理
1.科斯对纠正外部性的传统办法的批评
在科斯以前，西方经济学家认为，市场机制这一看不见的手只有在不存在外部影响的情况下才会起作用。如果存在着外部影响，市场机制就无法导致资源的最优配置。科斯定理的出现则进一步强调了看不见的手的作用。按照这个定理，只要那些假设条件成立，则外部影响等也不可能导致资源配置不当。或者换个说法，在所给条件下，市场力量足够强大，总能够使外部影响内部化，从而仍然可以实现帕累托最优状态。
2.科斯定理与产权界定
产权是一种界定财产的所有者，以及他们可以如何利用这些财产的法律规则。清晰的产权是私人讨价还价的前提。当外部性涉及的相关者较少，并且产权界定成本较低时，可以在没有政府的干预下实现资源的有效配置。科斯定理说明的就是这一点。如果当事各方能够无成本地讨价还价，无论最初的产权如何界定，他们都能够最终达成协议，实现资源的帕累托最优配置。
这一结论通常被称为科斯定理。
公共物品
1.“搭便车”
公共物品具有的非排他性，使每个人都能够免费从这类物品的消费中分享到好处，或者他只需要为此付出很少的代价，但所享受的利益却要多得多。这种现象即为“搭便车”。
2.“公地悲剧”
由于公共资源是公共的，使用权、收益权归谁是模糊的，谁都有权使用，就产生了过度消费的问题。这种情况就是所谓“公地悲剧”。
公共选择
1.私人选择与公共选择
到目前为止研究的市场选择，即消费者和厂商的选择，统称为私人选择。以消费者选择为例，私人选择具有如下特征：第一，消费者具有一个性状良好的偏好。第二，选择是自愿的，其结果完全由消费者自己决定。第三，消费者是理性的，其选择是以个人效用最大化为目标的；消费者具有完全信息及无限的信息处理能力，从而可以计算出自己的最优选择。第四，消费者的选择用“货币投票”，受预算约束。
在私人选择失效时，需要有其他选择方式来替代，这就是集体选择，通常又称为公共选择。
公共选择具有如下不同于私人选择的特征：第一，经济主体用“手”投票，而不是用“货币”投票。第二，选择结果并非完全由单个主体所决定，因而选择结果对部分人而言有可能是强制的。
2.阿罗的不可能定理
假定从表面上看社会偏好应该服从以下六个无可非议的公理。公理一：所有的社会状态一定可以排序。即对任意两种社会状态A、B，APB、BPA、AIB三种状态必有一种情况成立。公理二：社会排序一定是可传递的。即如果APB、BPC成立，APC一定成立。公理三：排序与个人偏好呈正相关。公理四：如果出现新的可行社会状态，不应该影响起初的社会状态排序。也就是说，如果起初有APB成立，现在出现了新的可行社会状态D，APB依然成立。公理五：没有与个人偏好无关的排序。公理六：不存在独裁。或者说，个人不能把自己的偏好强加于社会。阿罗证明，尽管上述六个公理从表面上看都是合理的，但并不存在同时服从上述六个条件的一般社会关系，即社会偏好并不总是同时满足上述六个公理。此即阿罗定理，也叫做阿罗的不可能定理。
收入分配不均及其对策
1.收入分配差别的衡量：洛伦兹曲线和基尼系数
横轴表示人口累计百分比，纵轴为收入累计百分比，然后将这两个累计百分比的一一对应关系点连接起来，就得到图中的一条D线。这就是洛伦兹曲线。它主要用于衡量一个国家的穷富差别程度。洛伦兹曲线越向横轴突出，当收入分配达到完全不平等时，洛伦兹曲线就成为折线OHL。这条折线与45度线之间的面积A＋B，就是完全平等的面积。不平等面积与完全平等面积之比称基尼系数。令G代表基尼系数，则G＝A/（A＋B）。简言之，基尼系数是一种衡量收入不平等的标准，由洛伦兹曲线导出，其值由零起最大到1。
2.政府调节收入差距的对策：税收和社会保障
平等和效率既难以兼得，又必须兼顾，在效率优先原则下，尽量实现公平，让不平等保持在一个相对合理的限度内。为此，需要政府用税收和社会保障政策来影响社会收入分配，以协调公平和效率的关系。政府通过税收手段，在一定程度上可以实现收入分配的平等，但是，作用并不明显。因为富人可以用各种办法逃税。此外，对高收入者征收累进税，不利于有能力的人充分发挥自己的才干，对社会来说也是一种损失。
如果说税收政策是要通过对富人征收重税来实现收入分配平等化的话，那么，社会保障政策则是要通过给穷人提供补助来实现收入分配的均等化。社会保障政策的实施，对于改善穷人的地位和生活条件，提高他们的实际收入水平，起到了相当大的作用；对于社会的安定和经济的发展也是有利的。但是，这些政策也导致了社会生产效率的降低和政府财政负担的加重等问题。
【本章难点】
本章在历年考试中出现的频率并不高。
难点一：外部性的含义、影响及改进方案；难点二：科斯定理、信息不对称、逆向选择及道德风险的含义；［例题1］试论述外部性的含义、对资源配置的影响及解决方案。
答案解析：
外部性是指市场教育者无法获得产品的所有收益或者不需要承担相关的所有成本，前者是正的外部性（比如研究和开发），后者是负的外部性（比如污染）。对资源配置的影响：正的外部性会导致市场供给不足；负的外部性则会供给过量。解决方案：正的外部性可以补贴或者政府投资；负的外部性可以征税、限量或者配额管理等。
［拓展］（1）外部性的含义
一些人的生产和消费活动，会给另一些人带来收益或损失，那些得到收益的人无需付费，而蒙受损失的人也无法得到补偿，这就是外部性。
①正的外部性：一些人的生产和消费活动给另一些人带来收益，但那些得到收益的人无需付费，这就是正的外部性。
②负的外部性：一些人的生产和消费活动给另一些人带来了损失，但那些蒙受损失的人无法得到补偿，这就是负的外部性。
（2）外部性的影响
外部性的存在会造成的私人成本和社会成本，以及私人利益和社会利益的不一致，这无疑导致资源的配置不当。在完全竞争条件下，如果某种产品的生产产生了外部经济，则其产量将可能小于社会最优的产量。如果某种产品的生产会产生外部不经济，则其产量将可能超过社会最优的产量。换言之，当存在外部经济效果时，完全竞争的市场不能保证个人追求自身利益最大化的行为，同时能够使社会福利趋于最大化。市场机制在配置资源上的这一缺陷表明，需要由政府对市场机制加以干预，以弥补市场调节的缺陷。
（3）外部性的解决
①庇古税收方案：负外部性的情况下，政府应对制造外部成本者征税，税额等于外部成本；正外部性的情况下，政府应对提供外部收益者补贴，补贴等于外部收益。
②排放标准与排放费用方案：排放标准方案是先由政府确定最优污染水平，然后对厂商可以排放多少污染做出法定标准；排放费用方案是在最优污染水平确定下，通过对排污收费，使污染量符合社会最优标准。
③可转让许可证方案。政府出售一定数量的可转让排放许可证，使总排污量等于社会最佳排污水平。
④正外部性的解决办法：对于存在正外部性的产品，应当由政府进行投资或者进行补贴。
