中国银行业监督管理委员会主席刘明康认为，这次金融海啸给中国的一大警示，就是要增强金融系统排毒功能。如果自身经营机体不健康，有毒素在里面，一旦碰到外部感染、冲击，这些毒素就容易发生病变甚至癌变。美国五大投资银行多是一些百年老店，它们几乎在一夜之间倒闭或转型，让世人感到震惊，实际上就是这样造成的。
中国受这次金融海啸的影响不大，经济形势基本面向好，但仍然非常有必要增强金融系统的排毒功能。
这是因为，一方面，目前的国际金融环境比较复杂。这次金融海啸至今仍在延续中，究竟会持续多久谁也说不清，但是读者容易看到，无论国内还是国外舆论、学术界，都有太多的人对中国金融业及经济发展持乐观态度。其中一部分观点是为了增强投资者对资本市场的信心，有些是发自内心的感受，也有相当一部分是别有用心。
例如，美国7000亿美元紧急经济稳定法案一通过，“欧元之父”罗伯特·蒙代尔就兴奋地说：“随着救市方案的通过，金融危机两周内就会结束”；美国华尔街第一投资策略师巴顿·比格斯则预言，美国经济复苏就在2009年春。
有理由怀疑，有些人是在利用权威身份制造舆论，无论中国政府还是中国人民，都不要因为过于大意而轻视了这次金融海啸的影响力，最终贻误战机。
另一方面，中国金融业的抗打击力与当年的日本相比还有不小差距。随着金融海啸进程的不断演进，不断有学者预言，美国有11.3万亿美元负债，只要它想转嫁金融海啸，美元崩溃就只是时间问题。而美元一旦崩溃，持有巨额美元储备、高度依赖对外经济的中国就会陷入被动。这样的预言虽然有些危言耸听，但保持一分警惕则是必需的。
客观地说，占据全球统治地位的美国金融秩序及其经济模式的溃败，对中国这样在全球化中的主要受益国来说，负面冲击是很大的。而中国改革开放以来一直以投资及出口为导向，内外需供求不平衡的经济增长模式也容易受金融海啸冲击，所以千万不能上了别人的当。
那么，怎样才能增强中国金融系统的排毒功能呢？主要措施有：
①坚持走中国特色的经济发展之路，一步步开放，而不是全盘西化。如果中国过去30年的改革开放不是一直强调有“中国特色”，中国在这次金融海啸中的下场就可能和欧洲国家一样凄惨。
②实现外汇储备的合理配置，适当增加其他货币品种和黄金储备，谨慎增持美国国债，降低美元资产所占比例。
③实施适度从紧的货币政策，警惕货币市场投机性，尤其是要加强对跨国资本、短期流动资本的监督和管理。
④金融开放要与国内金融体系相适应，实行渐进式开放，把改革开放进程和内部改革进程有效结合起来。
⑤加快推动经济转型，通过大力刺激内需让国内消费带动经济增长。这一措施从根本上看是最有效的。
⑥加强农业发展，促进农业增产、农民增收、农村繁荣，促进城乡经济一体化发展，这是真正实现可持续发展的必由之路。
⑦好好总结一下过去两次避开金融危机的经验，提出一整套具体方案，积极参与国际市场规则制定。中国过去防范金融危机成功了，所以完全有资格提出金融游戏规则，而不是继续延续华盛顿共识。
当然，增强中国金融系统的排毒功能，这话说起来容易做起来难，因为许多决策都是左右为难。
以上述第②点为例，目前中国持有1.8万亿美元外汇储备，已经被美国资本市场深度套牢，全身而退的机会几乎为0.
可是如果中国政府不这样做，又能怎么样呢？如果购买更多的美国国债，收益率会下降；购买更多的企业债，外汇储备风险会上升；购买更多的欧元资产，价格太高；购买更多的日元资产，收益率太低。总之，购买其他任何国家的资本，其交易成本都要高于美国；而购买美国资本，又面临着类似于这次金融海啸的风险。
如此看来，就真的没有规避风险的好办法了吗？有，那就是中国要下决心纠正国际收支双顺差格局。
所谓国际收支双顺差，是指经常项目顺差和资本项目顺差。经常项目顺差是指进出口贸易中出口大于进口，从而出现顺差；资本项目顺差是指入出境投资中外资流入大于本国资本输出，从而出现顺差。
从理论上看，经常项目顺差和资本项目顺差是互补的，因为你只有出现经常项目顺差，手中才会有外汇用于本国资本输出；反之亦然。所以，一般不会同时出现这两种顺差，可是这种情形在中国偏偏出现了。
国际收支双顺差格局会出现什么后果呢？当国际收支顺差来自中国大量的实际资源输出时，必然会影响中国长期的可持续发展，同时招致其他国家的经济制裁。当国外投资净流入中国时，必然会增加对远期利润、利息支出的资金需求，同时还会对国内资金产生挤出效应；如果这种净流入中包含大量游资，那么很容易对中国的金融稳定、经济安全造成威胁。
“金融海啸给我们的警告”
排除毒素，一身轻松。中国金融系统的排毒功能一方面在于扩大开放、加强监管，另一方面在于纠正国际收支双顺差格局。国际收支双顺差，无论对中国宏观经济还是外汇储备资产的安全性都构成威胁。
