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第39章 如何防范股市投资风险?

投资股市防范风险是极其重要的事情,新入市的投资者由于没有经历过熊市的惨烈下跌,往往不太重视风险防范,这是最要不得的。

(1)股市投资会不会“血本无归”?

有一种说法,认为股市投资会使投资者“血本无归”。这种说法虽有些言之过极,但从理论上说,投资股票“血本无归”并非危言耸听。因为股票市场充满着变数,不仅有着诸多不可预测的风险,还有不良庄家和机构刻意布设的陷阱。假若投资者盲目投资,高位入市,频繁进出,或持有的股票被退市或者公司宣布破产,都可能使投资者“血本无归”。另外,如果投资股指期货,“血本无归”的可能性就更大了。因为股指期货的交易规则有做空机制,可以在基本保证金的数倍内买空卖空,假若单向操作超过基本保证金倍数遭遇平仓,自然就会“血本无归”了。

目前,沪深股市的股票还没有做空机制,融资融券还仅限于一部分机构,作为一般投资者只要谨慎操作,注意防范风险,避免购入连年亏损的ST股和*ST股,“血本无归”的可能性并不大。

(2)怎样防范股市投资风险?

虽然“血本无归”的可能性很小,但要想在股市中赚钱并不是容易的事情,所以风险防范意识一定要牢固树立。一些股市投资大师对投资者的忠告就是首先要“保住本金”。只有“保住本金”才能防范风险,进而才能谈得上获利。怎样防范风险呢?

①“不要把鸡蛋放在一个篮子里”。这是股神巴菲特的至理名言。简言之为分散投资,也是防范风险的好办法。如果有一篮子鸡蛋(闲钱),以五分之一投入股市,最多不要超过三分之一。把投入股市的资金再分成三份,最好买三只股票,并且要分批买入。当然,如果资金较少也可以买一二只,但一定要保持一定的现金,等待恐慌性抛盘出现时再果断买入。

②2选择好公司的股票买入,并在合适的价位买入。一般而言,好公司的股票都是被高估的。沪深两市2000多家上市公司股票中,不乏好的,但是如果没有足够的经验和对上市公司的深入了解,要想选择好公司的股票并在相对合理的价位买入,也并不容易。因此,投资者一旦进入股市,就要下工夫“做功课”,埋头钻研股票业务知识,选择成长性好的公司的股票,以较低的价格买入,在有效规避风险的基础上,投入的资金才会不断地长大。

在股市实际操作过程中,投资者经过对上市公司的了解,特别是在公司的财务报表中,对公司主业及盈利能力的了解,会从众多的上市公司中筛选出较好的公司,并选择在合适的价位买入。一般而言,选择较好的公司,只要买入的价格合适,就有获利的机会。但股市行情瞬息万变,账面的获利并非实际获利,只要身在股市,就要具有风险意识。毕竟股市不是多数人赚钱的地方,沪深股市的历史证明,十人之中赚钱的只有两个人,八个人是不赚或赔钱的,故称为“二八定律”。

③2设定合理的止损位。股市中老一点的投资者在买入股票时都会设定止损位。特别是短线投资者,还会设定止赢位。有5%或10%不等,即下跌5%或10%就割肉卖出,上涨5%或10%也卖出落代为安。不仅对个股设定止损位,对大盘也设定止损位,一旦大盘跌破了上升通道的支撑位,就毫不犹豫的离场观望。有时投资者也会踩到“地雷”,即买错了股票,如公司业绩严重亏损、公司管理层出现了问题,或公司发布虚假信息误导投资者,等等。对此类“问题公司”应该果断放弃并避而远之。

其实,在股市中投资者必定要遭遇风险,没有风险的投资在股市中是不存在的,每一位进入股市的投资者都应该做好充分的心理准备。当遭遇风险时,最好的方法就是退出观望,一旦下跌趋势形成,坚决不持股。正所谓“君子不立危墙之下”。

(3)防范风险最好的办法是选择合适的入市时机

股市有高点,也有低点,在股市的底部入市,实际上就等于规避了股市的风险。试想,如果能够在股价较为低的位置买入一只质地较好的股票,怎么会有赔钱的风险呢?这也就等于提前规避了风险。有的投资者入市时大盘处在高位,股市风险没有得到充分释放,结果买入后即被套牢,且数年深受套牢之苦;还有的投资者耐不住性子,迷恋超短线,不是割肉,就是追高,结果亏损累累。

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