设立家庭财富档案，能有效地减少财富风险，选择良好的投资机会，从而更好地加强对家庭财富的管理。这是一门专门的家政学问，每一个人都需要对其了解并应用到实践中。
财富档案没有固定模式，可以繁琐也可以简单，可以大也可以小，完全视个人的投资规模和兴趣而定。我们建议从以下几个方面着手，可使财富档案的编写尽量清楚、简单、高效。
第一，列出月度收支表
这是家庭理财的首要一环。在收支表内，收入栏记载每月的各种货币和实物收入，支出栏则反映该月的正常支出和预算外开支的情况。收入减去支出，即可发现该月的结余水平或赤字状况。这对那些收入不稳定，支出也不确定的家庭或个人尤其有效。因为很多时候，收支是很难铭记于心的；将家庭收支详细登记在册，可以了解每月甚至全年的盈余赤字，总结出预算外收支的平均规模和发生概率，从而动态的了解家庭收入结构的发展趋势，及时发现并消除消费误区，达到开源节流的目的。
第二，算清家底
家庭理财的首要任务就是算清自家的净资产，个人、家庭也应该有资产负债表的统计。资产统计项目大致可分如下几类：
1.贵重资产。虽然作为穷人，贵重资产不多，但一些诸如房屋、电器、家传首饰等应计算在内；
2.日常用品。凡是价格在200元以下的物品皆归此类，比如家具、用品等。这些低值易耗品多而杂，难以逐一罗列，可大致估算，不必太精确。
3.金钱等价物。比如手头现金、银行存款、购买的债券、保险以及别人的欠款等，都要清点明白。
穷人虽然家底不多，但也要理财，要让资产保值增值。所以，首先做到对自己的所有资产有个准确估计是必要的。最好能将家庭资产每月或者每季度做一次清算，它们可以告诉你，万一有需要时你能筹集到多少资金。这对增强你的投资理念、加强今后的财产管理、挖掘、盘活家庭资产是很有帮助的。而且，你还可通过对每次统计进行分析比较，以利于在日后理财时加以借鉴。
第三，建立备忘、提示档案
为了防止定期存款或者债券到期，借贷往来遗忘，可以建立家庭财产备忘、提示档案。
（1）存款备忘档案。将个人存款按时间顺序逐笔登记存入日、存款金额、帐号、存款期限、存款银行五个要素。哪笔存款到期，一查登记，一目了然。每到期一笔，就划掉一笔，并在后面记录结清日期和所获利息。这样既能有助于挂失，又能明确每笔存款的支取与否，避免记忆差错。
（2）债券、股票提示档案。因国债、企业债券到期后就不再计息，因此设立债券档案时，应着重将到期日专门设“特别提醒”；股票的买卖应及时以交接单作为记帐凭证，登记股票买卖明细表，这样既便于自己随时查询股票和资金情况，又可以为日后结算盈亏情况提供依据。
（3）个人经济往来档案。借也好，贷也好，不管钱多钱少，除写好借据外，最好自己也用笔记本记清楚，以便到时索回或者归还。
第四，收集投资标的的有关资料
在进行投资前，要多对投资对象的资料进行收集，如财务报表、人事变动信息、价格行情等。并对这些资料进行深入分析和细致研究后，才能准确了解和把握投资对象的发展脉络，从而提高投资决策的可靠性和正确性。
